אפיקי השקעה מומלצים בתקופה של חוסר יציבות 

בין אתם מכנים אותה הרפורמה המשפטית ובין אם אתם מכנים אותה המהפכה המשטרית, דבר אחד בטוח, הרפורמה המדוברת יצרה בעולם ההשקעות בישראל אפקט דומינו שלא נראה כמותו. למעשה, בזמן שתומכי הרפורמה מאשימים בכך את מתנגדי הרפורמה, ומתנגדי הרפורמה מאשימים את הממשלה, משקיעים מהעולם בוחרים לעשות מאיתנו צעד אחורה ובמיוחד כשמדובר בענף ההייטק (שהינו מהווה 45% מצמיחת התוצר בישראל בחמש שנים האחרונות עם הכנסות של כ-340 מיליארד שקל לתוצר הישראלי!). אז מהם בכל זאת אפיקי השקעה מומלצים בתקופה שמלווה בחוסר יציבות משוועת ובעיקר בהמון (המון!) כעס משני צידי המתרס? להלן שלושה אפיקי השקעה שכדאי לכם לבחון מקרוב.

קרנות נדל"ן מניב

כשמדובר באפיקי השקעה מומלצים, שוק הנדל"ן תמיד נחשב לשוק יציב ובטוח, והוא גם הוכיח זאת היטב בתקופת הקורונה כאשר ענפים אחרים צברו הפסדים ואף קרסו. יחד עם זאת, אנו לא מדברים על השקעה ישירה בנדל"ן אלא על האלטרנטיבה המצוינת שנקראת השקעה בקרנות נדל"ן מניב. אז למה מומלץ להשקיע באפיק השקעה זה בעת הזו? ראשית, בניגוד להשקעה ישירה בנכס נדל"ן למטרת השכרה, בהשקעה בקרנות נדל"ן מניב המשקיע לא נאלץ להתמודד עם השכרת הנכס וניהול הנכסים (ניהול הנכסים מתבצע על ידי מומחים בנדל"ן!). יתרון נוסף הוא שהשקעה בקרנות נדל"ן מניב אינה דורשת סכומי כסף גבוהים יחסית (ובפרט בהשוואה להשקעה ישירה בנכס בשוק הנדל"ן המקומי בימינו שהמחירים גבוהים מאוד!). כמו כן, קרנות נדל"ן טומנות בתוכן מידע על פרויקטים משתלמים בנדל"ן, והן כוללת השבחת נכסים, כאשר הניהול והתפעול שלהן נעשה בצורה ריכוזית ויעילה. 

שוק ההון

ובכן, לא ניתן לדבר על אפיקי השקעה מומלצים בלי לציין את שוק ההון. השקעה בשוק ההון מהווה אפשרות מבוקרת ומשתלמת מספר סיבות מרכזיות. תחילה, שוק ההון מאפשר צמיחה פיננסית משמעותית יותר מאשר החסכון הרגיל בחשבון הבנק. השקעה טובה יכולה להפיק תשואה גבוהה יותר ולסייע בהגדלת הרווחים על ידי מגוון תוכניות, כמו מניות, אג"ח, קרנות נאמנות ועוד. נוסף לכך, שוק ההון מציג אפשרויות להגנה מפני חריגות כלכליות באמצעות רכישת כלי פיננסיים מוגנים ומאפשר למשקיעים חיצוניים מעורבות בחברות גדולות והשפעה על כיווניהן. עם זאת, חשוב לציין שישנם סיכונים שונים בשוק ההון, ולכן גם חשוב תחילה ללמוד ולהבין את המשמעות של השקעה בשוק ההון להיעזר ולהיוועץ במומחה פיננסי בטרם ביצוע השקעה או קבלת החלטות (לתשומת ליבכם, ייעוץ מקצועי הוא חשוב ומומלץ מאוד בין אם אתם משקיעים ותיקים או מתחילים!).

שוק הקרקעות בישראל

ראשית, הרשו לנו לומר שבעוד ששוק הקרקעות כבר שנים שנחשב לאפיק השקעה מצטיין, יציב, ובסיכון נמוך, דווקא בעת הזו הוא יכול להוות אפיק השקעה נהדר למי שרוצה לבצע השקעה נוחה עם פוטנציאל תשואה גבוה. בפועל, כשמדובר בהשקעה בשוק הקרקעות, הכוונה היא השקעה בקרקעות חקלאיות, ובניגוד לשוק ההון, מדובר בהשקעה שדורשת הון נזיל נמוך. למעשה, הקרקעות בישראל מציגות עליית ערך קבועה כבר למעלה מ-20 שנה, כך שעל ידי רכישת הקרקע והחזקה בה לאורך זמן, ניתן להנות מעליית ערך שנתית ובמכירת הקרקע בעתיד במחיר רווח. כמו כן, ניתן להשקיע בקרקע חקלאית למטרת הפשרה ובניה של נכס מגורים, ובעתיד למכור את הנכס במחיר רווח של מאות אחוזים. 

יתרונות נוספים חשובים: שווי הקרקעות אינו מושפע כלל מתנודות של שוק ההון, מחירן של קרקעות חקלאיות לפני הפשרה הוא יחסית דיי נמוך (כך שמדובר באפיק השקעה שפונה לציבור הרחב), ניתן למכור את הקרקע בכל עת, ולמי שאינו מעוניין לעבור את הליך ההפשרה, אפשרי בהחלט לרכוש קרקע מופשרת (אך במחיר גבוה יותר). כך או כך, מומלץ ואף חשוב ביותר להיעזר במשווקי קרקעות מקצועיים. רק כדי לסבר את אוזניכם, השקעה בקרקעות יכולה למנוע את השחיקה של ערך הכסף שלכם, דבר שבתקופה זו הוא קריטי לאור גל ההתייקרויות שאינו פוסק. כיצד? ובכן כיוון שערך הקרקע צפוי להמשיך לעלות באופן אורגני, גם דמי ההשקעה שלכם צוברים ערך לאורך הזמן. לעומת זאת, כאשר כספכם יושב בחשבון הבנק ערכו נשחק משנה לשנה, וכיוון שמחירי המשק ממשיכים לעלות, כוח הקנייה שלו נחלש לאורך זמן.