הבעיה עם אנשים אינטליגנטים זה שלא תמיד יש להם כוונות טובות ובעיקר כשמדובר בפושעים. יותר מזה? אין ספק שהעולם הדיגיטלי מספק להם פלטפורמה מצוינת להונות אנשים תמימים. כך בדיוק בעזרת חשבונות פיקטיביים, הבטחות שווא, מניפולציות והמון תמימות הפכו להם מטבעות הקריפטו "לכלי" אפקטיבי במיוחד להונאות פיננסיות העומדות על סכומים של מיליוני דולרים. לאחרונה משרד המשפטים האמריקני וה-FBI תפס והחרים שישה חשבונות מטבעות קריפטו ששימשו להונאת משקיעים בסך 112 מיליון דולר, והמאבק של הממשל האמריקני במיגור התופעה רק התחיל.
אז כיצד התבצעה מזימת הונאת הקריפטו?
שישה חשבונות קריפטו הוחרמו על ידי משרד המשפטים האמריקאיים בעקבות מעורבות בהונאה, וה-FBI הזהיר כי הוא יגיע לכל מי שינסה לבצע הונאות קריפטו. מדובר בתופעה מתועבת שממשיכה להרים את ראשה ובעיקר להותיר קורבנות רבים. אז מה קרה? ובכן, מדובר בהונאת לקוחות שהתבצעה דרך תוכניות השקעה עם שלל של 112 מיליון דולר. לכאורה, ששת החשבונות של המטבע הווירטואלי שימשו להלבנת הכנסות של הונאות אמון שונות במטבעות קריפטוגרפיים ומדובר במעשה הונאה מתוחכם למדי אך בעיקר כזה שכיוון על קורבנות תמימים.
כיצד זה התבצע? ובכן, הפושעים פיתחו וטיפחו קשרים ארוכי טווח עם קורבנות שהם "צדו" דרך אפליקציות ופלטפורמות מדיה חברתית, ולאחר שהם זכו באמונם הם פיתו אותם לבצע השקעות בפלטפורמות מסחר מזויפות של מטבעות קריפטו. בפועל? הכספים שנשלחו על ידי הקורבנות עבור ההשקעות הללו לכאורה, הועברו לכתובות וחשבונות של מטבעות קריפטו שנשלטו על ידי נוכלים ושותפיהם למזימה, והם פשוט רוקנו את החשבונות .
הונאות מטבעות הקריפטו: אפשר כבר לקרוא לזה תופעה
על פי דו"ח של ה-FBI המפרט את נתוני פשעי האינטרנט בארה"ב לשנת 2022, מ-2021 ועד 2022 התלונות על הונאה בהשקעות גדלו מ-1.45 מיליארד דולר ל-3.31 מיליארד דולר (צמיחה של 127%), כאשר מתוכן ההונאה בהשקעות במטבעות קריפטוגרפיים, עלתה מ-907 מיליון דולר ל-2.57 מיליארד דולר (עלייה של 183%). כדי לנסות ולמגר את התופעה שכבר הביאה בשנת 2022 להפסדים במטבעות הקריפטוגרפיים בשווי של למעלה מ-2 מיליארד דולר, ה-FBI פרסם הודעת שירות לציבור המזהירה מפני עלייה בתופעה של תוכניות של השקעות הונאה בקריפטו.
זוהי לא הפעם הראשונה שה-FBI מתריע מפני הונאת השקעות קריפטו וכי הם כבר הזהירו בעבר את סוכנות אכיפת החוק מפני עלייה בהונאות הקשורות לגזילת מטבעות קריפטו ממשקיעים, ואת הציבור מפני נוכלים המשתמשים באפליקציות הונאה להשקעה במטבעות קריפטו. יחד עם זאת, למרות האזהרות, חשוב להבין שהפושעים רק ממשיכים לשפר את טכניקות העוקץ שלהם, ונעשים יותר ויותר מתוחכמים בעידוד קורבנות להשקיע. לא מדובר בפושעים "פשוטים" כלל וכלל, והם יודעים בדיוק באילו מניפולציות להשתמש כדי לעודד קורבנות להשקיע, ואף כיצד למנוע מהם למשוך את כספם. במילים אחרות? זה לא יהיה פשוט למגר את התופעה כיוון שכל עוד אנשים תמימים ירצו להרוויח כסף, יהיה ניתן לנצל אותם, ובמיוחד כשמודבר בנוכלים מקצועיים.
מטבעות קריפטו הם רק "הכלי", לא הסיבה
מטבעות הקריפטו הם בסך הכול "כלי" ולא הסיבה להונאת השקעות. לכן, המסקנה העיקרית והיחידה שאפשר להסיק היא שאותם פושעים לא ממש בוחלים בשום אמצעי כדי לבצע הונאות פיננסיות באנשים תמימים, ואף שהם משקיעים בהן הרבה מאמץ. ועדיין, לאור העובדה שעולם הקריפטו ממשיך לייצר סביבו באזז שלילי, אי אפשר שלא לתהות לגבי הנזק התדמיתי שזה מחולל לו. כך או כך, הממשל הפדרלי לצד שותפיו הבינלאומיים לאכיפת החוק, ימשיך ולנסות ולהגן על הציבור האמריקני מפני הונאות, ובעיקר ולרדוף אחר אותם פושעים שממשיכים לבצע אותן.
