מסחר עצמאי בבורסה: כיצד תתחילו להשקיע בשוק ההון?

המדריך למסחר עצמאי בבורסה: בוא נצא לדרך

תחילה, מהו היתרון של מסחר עצמאי בבורסה?

לא נשקר לכם, שוק ההון הוא לא מקום פשוט, ולכן רבים בוחרים להיעזר ביועץ השקעות. יחד עם זאת, למסחר עצמאי בבורסה יש את היתרונות שלו, כאשר היתרון העיקרי הוא שליטה מלאה על כספכם וחיסכון משמעותי על עמלות ודמי שירות. עם זאת, אם החלטתם לצאת לדרך עצמאית, חשוב מאוד ליישם את השלבים הבאים בטרם את מבצעים את פקודת הקנייה הראשונה שלכם ולא להתנהג בפזיזות. במילים אחרות? אנא מכם קראו את המאמר לעומק, ואם נדרש, יותר מפעם אחת.

שלב ראשון: היכרות עם מגוון מכשירי ההשקעה בשוק ההון 

כשמדובר בשוק ההון, יש מגוון של מכשירי השקעה שחובה להכיר ביסודיות לפני שמתחילם להשקיע. מכשירי ההשקעה השונים כוללים אג"ח, מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל ועוד, כאשר של אפיק את היתרונות והחסרונות שלו, וההיכרות איתם תסייע לכם להחליט מהו תיק ההשקעות שעונה על הצרכים שלכם.

שלב שני: הגדרת יעדי השקעה

כמו בכל השקעה, חשוב להגדיר מראש את יעדי ההשקעה שלכם. מדוע? מכיוון שאם תגדירו את המטרה שלכם, יהיה לכם הרבה יותר קל לבחור את מכשירי ההשקעה המתאימים. לשם כך עליכם להגדיר לעצמכם את טווח ההשקעה, את רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת, באיזו חלוקה באחוזים אתם מעוניינים בתיק ההשקעות שלכם, וכן הלאה. חשוב לומר, כיוון שאתם מעוניינים במסחר עצמאי בבורסה, משמע ללא סיוע של יועץ, כדאי שתדעו שתמיד מומלץ לפרוס את ההשקעה שלכם על כמה מכשירי השקעה על מנת להבטיח פיזור סיכונים.

שלב שלישי: אסטרטגיית השקעות

במסחר עצמאי בבורסה קיימות אסטרטגיות השקעה רבות, וכל אחת מהם מתאפיינת ברמות סיכון שונות, תשואה פוטנציאלית שונה, ובטווחי השקעה שונים, וחשוב להבין את המשמעות של כל אסטרטגיה כדי לעשות השקעה נכונה. לדוגמא, כשמדובר בהשקעות לטווח ארוך, יש להבין שערכן של המניות מתבסס על ניתוח פעילות החברה, ושהאסטרטגיה היא לרכוש אותן במחיר הנמוך משוויה הריאלי. לעומת זאת, כשמדובר על השקעות לטווח קצר, האסטרטגיה מבוססת על נתונים טכניים כגון רמת סיכון, וחוזים עתידיים.

שלב רביעי: בחירת מסלול השקעה לסוחרים עצמאיים

כסוחרים עצמאיים אשר עושים את צעדיהם הראשונים במסחר עצמאי בבורסה עליכם לבחור במסלול השקעה נוח שתואם לא רק את הצרכים והרצונות שלכם, אלא גם את היכולות הפיננסיות שלכם. בין אם מדובר בסחירה במניות, אג"חים, או קרנות נאמנות, חשוב להבין את הסיכונים, לפעול בזהירות, ולבחון לעומק כל מסלול. עצה שלנו? זה לגיטימי שאתם מעוניינים לסחור בשוק ההון ללא יועץ השקעות של הבנק, אך מומלץ להתייעץ עם מישהו שמכיר היטב את שוק ההון ויכול להסביר ולכוון אתכם. 

להלן שאלות נפוצות בנושא של מסחר עצמאי בבורסה:

האם חשוב ניסיון בסחר בשוק ההון כדי להתחיל לסחור לבד?

ניסיון הוא בהחלט דבר חשוב אך הוא איננו תנאי הכרחי. יחד עם זאת, כמו בכל אפיקי ההשקעות, מאוד כדאי לצבור כמה שיותר ידע על סחר בבורסה לפני שקופצים למים העמוקים. אז אם זו פעם ראשונה שאתם משקיעים בבורסה, או לחילופין פעם ראשונה באופן עצמאי, חשוב לחקור את התחום ולהבין באופן מוחלט במה אתם משקיעים ומהם הסיכונים הכרוכים בכך. 

למי מתאים לסחור עצמאית בבורסה?

ובכן, אם אתם אנשים שמנהלים חייהם בשיטת ה"יהיה בסדר", כדאי שתחשבו פעמיים לפני שאתם נכנסים לעולם של מסחר עצמאי בבורסה. סוחרים עצמאיים חייבים לפעול ביסודיות ולא להשאיר הרבה מקום לסיכון עד כמה שניתן בשוק ההון. עם זאת, כמו שצריך לדעת לפעול לאט ובסבלנות, צריך גם לדעת מתי "להגיב" במהירות, כיוון ששוק ההון הוא שוק מלא בעליות ומורדות, וטיימינג נכון שווה כסף, כסף שתרוויח, או כסף שתפסידו. שורה תחתונה? לא מומלץ מקום לאנשים שלא יודעים לבצע מעקב קבוע.

איך בוחרים פלטפורמת מסחר?

למסחר בבורסה ניתן להשתמש בשלושה סוגים של מערכות: מערכת אינטרנטית, מערכת המותקנת במחשב, ומערכת המחוברת לבורסה באמצעות נל"ן. אך כיצד תדעו באיזו להשתמש? ובכן לכל מערכת יש את היתרונות שלה וזה מאוד תלוי בהשקעות שלכם כגון סוג ומיקום והמסחר שלכם, למשל האם אתם מעוניינים במסחר משולב, מסחר בחו"ל, מסחר בארץ, נגישות לאינטרנט, סוגי הדפדפנים שלכם, וכן הלאה. אז כפי שכבר אמרנו, יש לכם מה ללמוד ולחקור לפני שאתם מתחילים כסוחרים עצמאיים. כך או כך, בהצלחה.