ברוכה הבאה לשוק המט"ח
שוק המט"ח משמש כפלטפורמה ליחידים, תאגידים ומוסדות פיננסיים להמרת מטבע אחד באחר והינו נחשב לשוק הפיננסי הגדול והנזיל בעולם עם נפח מסחר יומי ממוצע העולה על טריליוני דולרים. שוק המט"ח פועל 24 שעות ביממה, ומאפשר למשקיעים מאזורי זמן שונים לעסוק במסחר במטבעות בכל עת כאשר הוא מושפע מגורמים שונים כמו אינדיקטורים כלכליים, אירועים גיאופוליטיים ומדיניות מוניטרית. עם זאת, בעוד שהשקעה במט"ח מציעה הזדמנויות רווח רבות למשקיעים, היא גם טומנת בחובה לא מעט סיכונים מובנים בשל התנודות והשינויים בשערי החליפין. אז אתם שוקלים לבצע לראשונה השקעה במט"ח? להלן כל המידע שיסייע לכם לעשות זאת נכון.
תחילה, האם קיים הבדל בין השקעה במט"ח למסחר במט"ח?
זוהי אחת השאלות הנפוצות בקרב משקיעים מתחילים והתשובה לכך היא כן. בפועל, השקעה במט"ח מתייחסת בדרך כלל לגישה ארוכת טווח על ידי רכישת מטבעות מתוך ציפייה שערכם יתחזק לאורך זמן, כאשר משקיעי המט"ח מנתחים גורמים בסיסיים כמו אינדיקטורים כלכליים, התפתחויות גיאופוליטיות ומדיניות מוניטרית כדי לקבל החלטות מושכלות לגבי השקעות במטבע. במילים אחרות? מטרת המשקיעים היא להרוויח מהמגמה והביצועים הכוללים של צמד מטבעות. לעומת זאת, מסחר במט"ח כרוך בגישה קצרת טווח ופעילה יותר, כאשר המטרה היא לנצל את תנודות המחירים לטווח הקצר ואת התנודתיות בצמדי המטבעות לייצור רווחים. כדי לעשות זאת הסוחרים משתמשים בכלי ניתוח טכניים, תרשימים ואינדיקטורים כדי לזהות נקודות כניסה ויציאה פוטנציאליות לעסקאות ובעיקר סוחרים במטבעות דרך מכשיר פיננסי הנקרא CFD העוקב אחר העלייה והירידה של ערך המטבעות. כמו כן חשוב לציין שעבור הרווחים של מסחר במט"ח נדרש לשלם מס רווחי הון של 25%, בעוד שעל רווחי השקעה במט"ח לא נדרש תשלום מס.
השקעה במט"ח: סוגי השקעות וכיצד תעשו זאת?
המרת מט"ח-המרת מטבע מתייחס לתהליך של המרת מטבע אחד למשנהו בשער חליפין קבוע. כלומר להמיר שקלים למטבע זר אחר (יורו, דולר, סטרלינג, וכן הלאה). אך כיצד תרוויחו מכך? ובכן הרווח מהמרת המטבע כרוך בניצול התנודות בשערי החליפין. לדוגמא, סוחרים ומשקיעים יכולים לחפש הזדמנויות על ידי קניית מטבע בשער נמוך יותר ומכירתו כאשר ערכו יעלה. ניתן לעשות זאת באמצעות שיטות שונות, כגון מסחר נקודתי, חוזים עתידיים, אופציות, או אפילו באמצעות השקעות ספקולטיביות. לתשומת ליבכם, לא מדובר "בנוסחת פלא", וכדי לצפות ולנצל תנועות מטבע חיוביות, יש לבצע ניתוח מעמיק של אינדיקטורים כלכליים, אירועים גיאופוליטיים ומגמות שוק.
השקעה בפיקדון מט”ח– השקעה מסוג זה כרוכה בהפקדת כספים בבנק או במוסד פיננסי הפועל במטבע שונה משלך, כאשר המטרה העיקרית היא להרוויח ריבית על הפיקדון ומתנועות שער חליפין חיוביות, וניתן לממש רווחים באמצעות הפרשי ריבית בין שני המטבעות. למשל, אם הריבית של המטבע הזר גבוהה מהמטבע הביתי שלך, אז תוכל להנות מהכנסה נוספת. מעבר לכך? אם ערך המטבע הזר יתחזק מול המטבע הביתי שלך, אתה יכול גם להרוויח מהמרת המטבעות בחזרה. ועדיין, חשוב לומר שבסוג השקעה זו יש סיכונים שנובעים מתנודות מטבע ושינויים בשיעורי הריבית לפני ביצוע השקעות מסוג זה, לתשומת ליבכם.
השקעה בניירות ערך-בין השקעה בניירות ערך והשקעה במט"ח קיים קשר הדוק מכיוון שבשני המקרים מדובר בהקצאת הון למכשירים פיננסיים שונים. למעשה, כאשר משקיעים בניירות ערך, כמו מניות או איגרות חוב של חברות זרות, אוטומטית חשופים לסיכון מטבע, כיוון שתנודות בשערי החליפין יכולות להשפיע על ערך ההשקעות הללו. לדוגמה, אם המשקיע מחזיק בניירות ערך הנקובים במטבע חוץ החזק יותר המטבע הביתי שלו, ניתן לייצר רווחים נוספים בעת המרת ההשקעה בחזרה. כך או כך, במידה ותבחרו במסלול ההשקעה הזה כדאי מאוד להיעזר בייעוץ של מומחים בתחום.
השקעה בנדל"ן בחו"ל– מה הקשר בין השקעה במט"ח לבין השקעה בנדל"ן בחו"ל? ובכן, השקעה בנכס בחו"ל מאפשרת לכם להרוויח מעלייה בשער המטבע, לדוגמא מדמי שכירות, או לחילופין אם בבוא העת, תחליטו למכור את הנכס, תוכלו להמיר את המט"ח לשקלים.
***. חשוב לקחת בחשבון שכאשר משקיעים במט"ח דרך דרכים עקיפות (כגון ניירות ערך ונדל"ן בחו"ל), אז נחשפים לסיכון השקעות כפול***
אז האם כדאי להשקיע במט”ח?
תראו, האם ניתן להרוויח כסף מהשקעה במט"ח? התשובה היא כן, אך האם מדובר בהשקעה בסיכון נמוך? התשובה היא לא. לכן, לפני שאתם מתחילים להשקיע חובה ללמוד את סוגי השקעות המט"ח ואת הסיכונים הכרוכים בכל השקעה לעומק, ואף עדיף שאת הצעדים הראשונים בשוק המט"ח תעשו בליווי של יועצי השקעות המתמחים בענף. בהצלחה.
